Table of Contents
Wyjaśnienie, co kupuje kiedy inwestować w funduszu
Niedawno zbadano proces uruchamiania funduszu inwestycyjnego. Jak już zostało spotkanie z towarzystw funduszy i banków, nauczyłem się ogromne ilości o tym, jak są skonstruowane fundusze wzajemne, w tym ustaleń, które tworzą fundusze działają na zasadzie z dnia na dzień. Myślałem, że będzie to świetna okazja, aby podzielić się tą wiedzą z wami, więc rzeczywiście można spojrzeć na człowieka za kurtyną i zobaczyć, jak porusza się pieniądze po umieściliśmy go w funduszu.
By lepiej zrozumieć, ja mam nadzieję, że pomysł z inwestowaniem w fundusze nie będzie tak trudne dla ciebie jako nowego inwestora.
Tło na Mutual Funds
Jak wyjaśniono w fundusze 101, która jest częścią naszego Kompletny przewodnik dla początkujących do inwestowania w fundusze, fundusze są najbardziej popularne inwestycje w Stanach Zjednoczonych, ponieważ zapewniają one drogę do codziennego ludzi do kupowania szeroko zdywersyfikowany portfel akcji, obligacji lub innych papierów wartościowych. Istnieje wzajemne fundusze, aby dopasować praktycznie żadnej potrzeby, ze znalezieniem miejsca do przechowywania tymczasowych oszczędności pieniężnych do zarabiania dywidend i zysków kapitałowych na długoterminowych zasobów światowych. To wygoda doprowadziło do gwałtownego rozwoju w branży funduszy inwestycyjnych. Fundusze rynku pieniężnego miał prawie $ 3,3 biliona dolarów w aktywach w nich na koniec roku obrotowego 2009. Według stanu na koniec listopada 2009 roku długoterminowe fundusze właśnie trwożliwy $ 11 bilionów aktywów.
Jest to ogromny przemysł i jeden, który jest dla ciebie ważne, niezależnie od tego, czy inwestować przez 401 (k), 403 (b), Roth IRA, tradycyjne IRA, SEP-IRA Simple IRA, lub rachunek maklerski. Według niektórych szacunków, 1 na każde 2 amerykańskich gospodarstw domowych posiada fundusze.
Wzajemne Towarzystwo
Fundusz jest organizowana jako zwykły korporacji lub trustu, w zależności od metody twórcy wolą.
Jeżeli fundusz zgadza się wypłacić wszystkie swoje dywidend, odsetek, zysków kapitałowych i zysków dla akcjonariuszy, IRS nie pozwoli płacić podatki korporacyjne (nazywa się to „opodatkowanie pass-through” i pomaga uniknąć podwójnego opodatkowania warstwę który jest zwykle obecny przy zakupie udziałów w magazynie).
Sam fundusz składa się z tylko kilku rzeczy:
- Rada Dyrektorów lub Rady Nadzorczej : Jeśli firma jest korporacją, ludzie, którzy czuwają nad nim przez akcjonariuszy są znane jako dyrektorzy i służyć w Radzie Dyrektorów. Jeśli jest to zaufanie, są one znane jako powierników i służyć w Kuratorium. Dla wszystkich zamiarów i celów, nie ma żadnej różnicy pomiędzy tymi dwoma rolami. Zgodnie z zasadami ustanowionymi przez prawo, co najmniej 75% z dyrektorów musi być bezinteresowny, co oznacza, że nie mają stosunek do osoby lub firmy, które będą faktycznie zarządzać pieniędzmi. Dyrektorzy będą wypłacane za ich usługi. Na głównych, wiele miliardów dolarów funduszy inwestycyjnych, mogą otrzymać aż $ 250.000 lat!
- Środki pieniężne, akcje, obligacje i Fundusz posiada : faktyczne akcje, obligacje, środki pieniężne i inne aktywa funduszu inwestycyjnego posiada.
- Zamówienia : Sam fundusz nie ma pracowników, tylko kontrakty z innymi firmami. Umowy te będą obejmować opiekę (który jest bankiem, który obejmie wszystkie środki pieniężne, obligacje, akcje, lub aktywów fundusz posiada, w zamian za opłatą), agenta transferowego (ludzie, którzy śledzą swoich zakupów i sprzedaży wzajemna Jednostki uczestnictwa w funduszach, upewnij się uzyskać kontroli dywidendy i wysłać Ci wyciągów z konta, audytu i rachunkowości, który będzie firma, która będzie przyjść i sprawdzić, czy pieniądze są obecne, a fundusz jest wart tego, co jest napisane w gazecie codziennie gdy wartość jest określona, a zarządzanie inwestycją, lub doradcy inwestycyjnego, firma. jest to firma, która faktycznie zarządza pieniądze i sprawia, kupować, sprzedawać lub posiadać decyzje. spółka zarządzająca inwestycja zwraca procent aktywów, powiedzmy 1.5 %, w zamian za tę usługę. mogą być zwolniony przez zarząd funduszu inwestycyjnego dyrektorów z bardzo małym zawiadomieniu i wymienić.
Jak Proces wzajemnej Fundusz działa
Powiedzmy, że masz $ 10000 chcesz inwestować w XYZ funduszu. Pobrać nową aplikację z konta stronie wzajemnego funduszu, wypełnić go i wysłać go wraz z czekiem. Kilka dni później, konto jest otwarte.
Oto uproszczone wyjaśnienie tego, co się stanie:
- Czek został wysłany do agenta transferowego. Został on zdeponowany na rachunku bankowym lub aresztu. Będą one upewnić się, że zostały wydane akcje funduszu w oparciu o wartości funduszu, gdy kontrola została zdeponowana.
- Gotówka pojawi się na koncie i będą widoczne dla zarządzającego portfelem, który reprezentuje firmę doradcy. Będą one uzyskać raport mówiąc im, ile pieniędzy jest dostępny zainwestować w dodatkowych akcji, obligacji lub innych papierów wartościowych na podstawie ceny netto nadchodzący do lub z funduszu.
- Kiedy kierownik portfel jest gotowy do zakupu akcji w magazynie, takich jak Coca-Cola, powie mu działem handlowym aby upewnić się, że zamówienie zostanie wypełnione. Będą współpracować z maklerów, banków inwestycyjnych, sieci rozliczeniowych i innych źródeł płynności na znalezienie akcji i dostać w swoje ręce to w możliwie najniższej cenie.
- Kiedy handel jest uzgodnione, kilka dni minie do dnia rozliczenia. Na tej pory fundusz będzie miał pieniądze wyjęte z jego rachunku bankowego i dać go do osoby lub instytucji, która sprzedała udziały koksu do nich w zamian za certyfikaty akcji koks, dzięki czemu nowy właściciel. akcje te są przechowywane fizycznie lub elektronicznie z opiekunem.
- Kiedy Coca-Cola wypłaca dywidendę, to wyśle pieniądze do opiekuna, który będzie upewnić się, że jest w dobro rachunku wzajemnego funduszu.
- Wzajemne fundusz będzie prawdopodobnie trzymać pieniądze w gotówce, więc może zapłacić im się do was jako dywidendy na koniec roku.
Jak jest Mutual Fund Portfolio Manager płatny?
Można się zastanawiać, w jaki sposób menedżer fundusz wypłaca za zbieranie zapasów, ponieważ on lub ona nie faktycznie pracują na rzecz funduszu, ale ma kontrakt na zarządzanie pieniądze. Jeśli są one wypłacane opłatę w wysokości 1,5% rocznie, dostaną 1 / 365-szy 1,5% każdego dnia, na podstawie średnich ważonych aktywami funduszu. Pieniądze są pobierane z rachunku pieniężnego funduszu inwestycyjnego i zdeponowane na koncie doradcy każdy dzień.
Ahmad Faishal is now a full-time writer and former Analyst of BPD DIY Bank. He’s Risk Management Certified. Specializing in writing about financial literacy, Faishal acknowledges the need for a world filled with education and understanding of various financial areas including topics related to managing personal finance, money and investing and considers investoguru as the best place for his knowledge and experience to come together.