Przez wiele lat, inwestorzy zostali poinformowani, że zapasy były najlepszy pojazd dla długoterminowych oszczędności, a to uczucie trwa do dziś nawet w wyniku dwóch wypadków na rynku do tej pory w tysiącleciu. Ale ci, którzy bagatelizować roli obligacji może być brakuje na duże możliwości. W rzeczywistości, obligacje są tak samo ważne dzisiaj, jak zawsze. Oto krótki przegląd czterech ważnych powodów, aby rozważyć przydział obligacji:
Table of Contents
Dochód
Podczas gdy wiele inwestycji zapewniają pewną formę dochodu, obligacje mają tendencję do zaoferowania najwyższe i najbardziej wiarygodnych źródeł dochodu. Nawet w czasach, gdy stopy panujące są niskie, nadal istnieje wiele opcji (takich jak obligacje o wysokiej wydajności lub powstającym rynku długu), które inwestorzy mogą wykorzystać do skonstruowania portfela, który spełni ich potrzeby dochodach. Co najważniejsze, zdywersyfikowany portfel obligacji może zapewnić przyzwoitych plonów z niższym poziomem zmienności niż akcje, a z wyższych dochodów niż fundusze rynku pieniężnego lub instrumentami bankowymi. Obligacje są zatem popularnym rozwiązaniem dla tych, którzy muszą żyć z dala od swoich dochodów z inwestycji.
dywersyfikacja
Prawie każdy inwestor usłyszał zdanie „Nie kładź jajek w jednym koszyku.” To może być banał, ale testowane czasu jego mądrości jednak. Z biegiem czasu, większa dywersyfikacja może dostarczyć inwestorom lepszych zwrotów skorygowanych o ryzyko (innymi słowy, kwota powrotnej w stosunku do ilości) niż ryzyko portfeli o węższym naciskiem.
Co ważniejsze, obligacje mogą przyczynić się do zmniejszenia zmienności – i ochrona kapitału – dla inwestorów kapitałowych w czasach, kiedy na giełdzie spada.
Ochrona Principal
inwestycji o stałym dochodzie są bardzo przydatne dla ludzi zbliża się do punktu, w którym będą one potrzebne do korzystania z gotówki zainwestowali – na przykład inwestor w ciągu pięciu lat od przejścia na emeryturę lub kogoś, kto potrzebuje wykorzystać fundusz kolegium ich dziecka na opłacenie szkoły.
Wyczerpania zapasów mogą doświadczyć ogromnej zmienności w krótkim okresie – takich jak katastrofy 2001-2002 czy kryzys finansowy 2008 – zdywersyfikowany portfel obligacji jest znacznie mniej narażone na duże straty w krótkim okresie. W efekcie inwestorzy często zwiększyć ich przydziału do stałego dochodu i zmniejszyć ich przydział do akcji, gdy zbliżają się do celu.
Potencjalne Korzyści podatkowe
Niektóre rodzaje obligacji mogą być również przydatne dla tych, którzy potrzebują do zmniejszenia obciążeń podatkowych. Podczas gdy przychody z instrumentów bankowych, większość funduszy rynku pieniężnego i fundusze akcyjne związane są opodatkowane, chyba że odbywa się w rachunku podatku odroczonego, odsetki od obligacji komunalnych jest wolna od podatku na poziomie federalnym, jak i dla inwestorów, którzy są właścicielami obligacji komunalnych wydane przez stan, w którym zamieszkują, na szczeblu państwowym, jak również. Ponadto dochód z amerykańskich obligacji skarbowych jest wolna od podatku na szczeblu państwowym i lokalnym. Chociaż nie zawsze jest mądry, aby inwestować w papiery podatkowe uprzywilejowanych, zwłaszcza dla inwestorów w niższych progów podatkowych, stały dochód wszechświat oferuje szereg pojazdów inwestorzy mogą wykorzystać do minimalizacji obciążeń podatkowych.
Bottom Line
Obligacje nie rób za interesującą rozmowę na przyjęciach, a oni nie otrzymują proporcjonalnego pokrycia w prasie finansowej w stosunku do zapasów.
Mimo to, obligacje mogą służyć szeroki wachlarz zastosowań dla inwestorów wszelkiej maści.
Zastrzeżenie : Informacje zawarte na tej stronie są podawane tylko w celach dyskusyjnych i nie należy traktować jako porady inwestycyjnej. W żadnym wypadku nie ta informacja stanowią rekomendacji do zakupu lub sprzedaży papierów wartościowych. Porozmawiaj z doradcą podatkowym i finansowym profesjonalisty przed dokonaniem inwestycji.
Ahmad Faishal is now a full-time writer and former Analyst of BPD DIY Bank. He’s Risk Management Certified. Specializing in writing about financial literacy, Faishal acknowledges the need for a world filled with education and understanding of various financial areas including topics related to managing personal finance, money and investing and considers investoguru as the best place for his knowledge and experience to come together.