Warren Buffett jest zapewne największym żyjącym inwestor. Buffett okazało inwestycję w nieudanej tekstyliów firmy na numer cztery firmy na liście Fortune 500, a jego osobisty majątek rozrósł się do ponad 60 mld $, co czyni go trzecim najbogatszym człowiekiem na ziemi.
Biorąc pod uwagę jego osiągnięcia kilkudziesięcioletnią na rynku, wielu inwestorów chce dowiedzieć się, jak wybrać akcje jak Buffett. Ale dla inwestorów indywidualnych, w tym jego własnej żony, Buffett nieustannie wraca do bardzo podstawowych inwestycji strategia-i jest to strategia, która nie ma nic wspólnego z zbieranie poszczególnych zasobów.
Table of Contents
Porady Buffetta dla żony
W swoim corocznym liście do 2013 akcjonariuszy, Buffett skierowana własnej śmiertelności i zaproponował wyraźne instrukcje do powiernik oskarżony o kierowanie jego ogromny majątek na żonę.
„Moja rada dla syndyka nie może być bardziej proste. Umieścić 10% środków pieniężnych w krótkim obligacji -term i 90% w bardzo niskiej -Koszt S & P 500 funduszu indeksowego. Wierzę, że zaufanie jest długoterminowe wyniki tej polityki będzie lepsze niż osiągnięte przez większość inwestorów, czy fundusze emerytalne, instytucje, osoby fizyczne, którzy zatrudniają menedżerów-wysokiej opłaty.”
I to jest rada on wielokrotnie powtarzane. Na dorocznym zgromadzeniu akcjonariuszy Berkshire Hathaway 2016, często nazywany „Woodstock kapitalizmu” Buffett odpowiedział na pytanie, w jaki sposób przeciętny inwestor powinien zarządzać ich funduszy „Wystarczy kupić fundusz indeksu S & P i siedzieć na najbliższe 50 lat”
pogarda dla drogich Buffetta menedżerów inwestycyjnych jest jasne.
A on nie sugeruje jego zaufanie posiadać pojedynczy akcji, nawet własną Berkshire Hathaway. Zamiast tego, lejki inwestycje w akcji na S & P 500 funduszu indeksowego, rodzaju funduszu wynika, że wydajność 500 największych firm publicznych w Ameryce.
silne przekonanie Buffetta w S & P 500 jest tak silny, że postawić $ 1 mln EUR, które S & P 500 będzie prześcignąć wybór najlepszych funduszy hedgingowych w czasie.
Jak na razie wygląda na to, Buffett jest na dobrej drodze, aby wygrać.
Ale czy Warren Buffet Invest w poszczególnych zasobów?
Można się zastanawiać, dlaczego własna firma Buffetta nie wynika z jego rad. Po tym wszystkim, Berkshire Hathaway została zbudowana na inwestowaniu w poszczególne spółki, a jej portfel zawiera miliardy dolarów inwestycji w akcje firm, w tym Wells Fargo, American Express i Coca-Cola.
Jest to portfel zbudowany na filozofii zwanej inwestowanie wartość, która była pionierem był mentorem Buffetta i profesor Benjamin Graham. inwestowanie wartość ignoruje wahania na rynkach i koncentruje się na rzeczywistej wartości firmy. Buffett i jego zespół koncentruje się na poszukiwaniu firm, które mają wielką przewagę konkurencyjną, zarządzanie i mają wyższą wartość niż bieżąca cena akcji.
Ulubiony metryczny Buffetta do pomiaru wartości spółki jest wartość księgowa na jedną akcję . Mierzy wartość aktywów spółki w porównaniu do ceny akcji, co daje wskaźnik konserwatywne, co firma jest warta.
Jeśli chciał odebrać zapasów, inwestowanie wartość byłaby grzywna strategia do naśladowania. Mimo to, należy pamiętać, że Buffett i jego zespół inwestycyjny zarządzać miliardy dolarów w aktywach i mieć zdolność do podejmowania ogromnych inwestycji i wpływ na działalność spółek w portfelu Berkshire Hathaway.
Inwestorzy indywidualni są zazwyczaj pracuje z tysiącami dolarów, nie miliardów, a nie mają czasu, zasobów lub wiedzy, aby naśladować sukces Buffetta.
Mądrość Picking Zapasy
Inną ważną różnicą jest to, że inwestorzy indywidualni, w przeciwieństwie do ogromnej inwestora instytucjonalnego jak Berkshire Hathaway, są mniej zdolne obsłużyć duże straty, które pochodzą z inwestowaniem na rynku.
I nie pomyłka: Straty te przyjdzie. Każdy słyszał historię od kogoś, kto popełnił wielki kilof ręki i uderzyła go bogatych czy to kupując Google lub Netflix akcji po niskiej cenie wkrótce po ich IPO, lub zbierając linia lotnicza akcji tuż po atakach 11 września. Ale są mniej prawdopodobne, aby usłyszeć kogoś, kto stracił wszystko, gdy Enron upadł skandalu, albo od akcjonariuszy w GT Zaawansowanych Technologii, którzy widzieli ich czas staje się niemal bezwartościowe, gdy Apple wybrał nowego dostawcę dla swoich ekranów szkła iPhone.
Tak jak istnieją opowieści o chwale na giełdzie, istnieją historie o wielkich strat.
Jak na strukturę swojego portfela
Jeśli chcesz śledzić porady Buffetta dla inwestorów indywidualnych, oto jeden sposób można zabrać. Przypominamy, tutaj jest jego podstawowa rada dla strukturyzacji portfel zbudowany wokół inwestowania indeksu: „Put 10% gotówki w krótkoterminowe obligacje rządowe, a 90% w bardzo niskich kosztach S & P 500 Index funduszu.”
Zacznijmy od tych obligacji. Podobnie jak w przypadku S & P 500, można kupić fundusz ETF lub zainwestować w koszu krótkoterminowych obligacji rządowych. Vanguard oferuje własne ETF Short-Term Government Bond z ticker VGSH . Niższy koszt Akcje Admiral fundusz jest również dostępna pod ticker VSBSX .
Co do tego „bardzo niskich kosztach S & P 500 fundusz indeksu”? Dla tej części portfela Buffett, istnieje wiele opcji funduszu. Większość inwestorów ruszy z Vanguard S & P 500 ETF, ticker symbol VOO. Jest on również dostępny jako fundusz, ticker symbol VFINX. Inwestorzy z co najmniej 10.000 $ poświęcić tej inwestycji można uzyskać niższe opłaty choć funduszu Akcje Admiral, ticker symbol VFIAX.
Użyliśmy funduszy Vanguard w tym przypadku ze względu na ich niskie opłaty, ale cokolwiek pośrednictwo używać będzie miał podobne opcje.
Korzyści z funduszy indeksowych
Inwestowanie w fundusze indeksowe ma wiele zalet w stosunku do notowań kompletacji.
Natychmiastowa dywersyfikacja: Przy zakupie poszczególnych zasobów, to zajmuje sporo czasu i pieniędzy, aby budować zróżnicowany portfel. Ważne jest wdrożenie dywersyfikacji poprzek obu firm i branż. Inwestycja w S & P 500 index fundusz daje 500 firm na raz. Największe inwestycje wagowe to Apple, Microsoft, Exxon Mobil, Johnson & Johnson, Berkshire Hathaway, General Electric i JP Morgan Chase.
Zakład na amerykańskiej gospodarki: Zakłady na 500 największych spółek giełdowych w Stanach Zjednoczonych jest porównywalna do zakładu w całej gospodarce Stanów Zjednoczonych. Podczas gdy jedna firma może śledzić losy Enronu przy okazji, są stabilne, spółki blue chip, który będzie zobaczyć długoterminową stabilność.
Łatwiej kontrolować emocje: Najlepszy plan inwestycyjny jest nadal przyczyniać się stopniowo w miarę upływu czasu. Przy zakupie i sprzedaży poszczególnych zasobów, jesteś zawsze w mentalności kupna i sprzedaży. To nieuchronnie prowadzi wielu inwestorów do kupna i sprzedaży w niewłaściwym czasie. Jest to praktycznie niemożliwe do czasu rynki. Zamiast podążać wypróbowany i prawdziwy przebieg, gdzie można cieszyć się wielkie ożywienie po burzliwym okresie rynkowej.
Niższe opłaty handlowe: Możesz wymienić jakieś zapasy na wolnych dzięki nowym maklerskich jak Loyal3 i Robinhood, ale większość brokerów nadal pobierają około 10 $ za handel. Kupna i sprzedaży akcji zbudować portfel można łatwo kosztować setki lub tysiące dolarów. Jednak większość dużych firm brokerskich oferują dostęp do własnej S & P 500 index dla funduszu bez dodatkowych opłat. Jeśli nie ma faworyta, można śledzić informacje Buffetta kupić wersję awangardzie funduszu. Vanguard oferuje bezpłatne transakcje z własnych środków, jeśli otworzyć bezpłatne konto Vanguard.
Ahmad Faishal is now a full-time writer and former Analyst of BPD DIY Bank. He’s Risk Management Certified. Specializing in writing about financial literacy, Faishal acknowledges the need for a world filled with education and understanding of various financial areas including topics related to managing personal finance, money and investing and considers investoguru as the best place for his knowledge and experience to come together.