Dla tych inwestorów, którzy przeżyli jeden lub więcej głównych spadki na rynku, niektóre wnioski zostały wyciągnięte. Niektóre firmy nie tylko przetrwać te spadki, ale ładnie zysk z nich. Dlaczego niektóre firmy inwestycyjne wypadły lepiej niż inni i przetrwać fale na rynku?
Sukcesy firmy mają filozofię inwestycji długoterminowych i ich przestrzegać tego. Mają też silną strategię inwestycyjną, która sformalizowania one w swoich produktach i zrozumieć, że biorąc pewne ryzyko jest częścią gry, zrównoważony, zdyscyplinowane podejście zapewnia długotrwały sukces. Po kluczowymi narzędziami udanych firm inwestycyjnych są rozumiane, mogą łatwo zostać przyjęte przez inwestorów indywidualnych, aby odnieść sukces. Przyjmując niektóre z ich strategiami, można inwestować jak profesjonaliści.
Table of Contents
Siła w strategii
Ustal silną filozofię inwestycyjną przed rozważyć każdą strategię inwestycyjną. Filozofią inwestycja jest podstawą polityki inwestycyjnej i procedur, a ostatecznie planów długoterminowych. W skrócie, filozofią inwestycja jest zbiorem podstawowych przekonań, z których wszystkie są opracowane strategie inwestycyjne. Aby filozofią inwestycyjne były zdrowe, musi być oparta na racjonalnych oczekiwań i założeń jak historyczne informacje mogą służyć jako narzędzie do prawidłowego kierunkiem inwestycyjnym.
Na przykład filozofia inwestycyjna „aby pokonać rynek każdego roku” jest pozytywnym celem, ale jest zbyt ogólnikowe i nie zawierają zasad dźwiękowych. Jest to również ważne dla dźwięku filozofia inwestycyjna zdefiniować horyzont czasowy inwestycji, klas aktywów, w którym do inwestowania i wskazówek, w jaki sposób reagować na zmienność rynku przy jednoczesnym przestrzeganiu swoich zasad inwestycyjnych. Dźwięk długoterminowa filozofia inwestycyjna utrzymuje również udanych firm na torze z tymi wytycznymi, zamiast gonić trendy i pokus.
Ponieważ każda filozofia inwestycyjna jest opracowany, aby spełnić przedsiębiorstwo inwestycyjne, czy może indywidualnego inwestora, nie ma standardowych procedur pisząc jeden. Jeśli rozwój filozofii inwestycyjnej po raz pierwszy, a chcesz inwestować jak profesjonalista, upewnij się, że obejmuje następujące zagadnienia:
- Zdefiniować podstawowe przekonania
Najbardziej podstawowe i fundamentalne przekonania są przedstawione w odniesieniu do przyczyny i celu decyzji inwestycyjnych. - Czas Horizons
Choć inwestorzy powinni zawsze planuję długookresowej, dobra filozofia powinna przedstawić swoje dokładniejsze ramy czasowe. - Ryzyko
Jasne określenie, w jaki sposób akceptować i pomiaru ryzyka. W przeciwieństwie do inwestowania w rachunku oszczędnościowego, fundamentalna zasada inwestowania jest pojęcie ryzyka / zysku zwiększając spodziewanych zwrotów ze zwiększonym ryzykiem. - Alokacja aktywów i Dywersyfikacja
Jasno określić swoje podstawowe przekonania o alokacji aktywów i dywersyfikacji, czy są one aktywne lub pasywne, taktycznym lub strategicznym, mocno skoncentrowany lub szeroko zdywersyfikowany. Ta część swojej filozofii będzie siłą napędową w rozwoju swoich strategii inwestycyjnych i zbudować fundament do którego można wrócić, gdy strategie wymagają przedefiniowania lub szczypanie.
The Secret of Success
Udane wdrożenie funduszy firmy również produktów, które odzwierciedlają ich filozofii i strategii inwestycyjnych. Ponieważ filozofia napędza rozwój strategii, typu rdzeń strategii inwestycyjnych, na przykład, są zazwyczaj najbardziej powszechne w najbardziej udanych linii produktowych i powinny być również częścią indywidualnego planu. holdingi rdzeniowe lub strategie mieć wiele interpretacji, ale ogólnie, rdzeń equity i strategie obligacji wydają się być dużą, niebieską czapkę chip i typy klasy inwestycyjnej funduszy, które odzwierciedlają ogólny rynek.
Sukcesy firmy również ograniczyć ich zdolności do podjęcia dużych zakładów sektora w swoich podstawowych produktów. Choć może to ograniczyć potencjał wzrostu przy dokonywaniu zakładów sektora rację, kierunkowe zakłady mogą pomóc dodać znaczną zmienność na fundusz.
Przy określaniu strategii inwestycyjnej, przestrzegać ścisłej dyscypliny. Na przykład, przy określaniu strategii podstawowej, nie gonić trendy. Chociaż inwestorów oczywiście może mieć zdefiniowane strategie tempa, które są włączone do ogólnego planu inwestycyjnego.
Przedstawiając strategię
Kiedy przedstawiając strategię inwestycyjną dźwięku, następujące kwestie powinny być brane pod uwagę.
- Czas Horizon
Częstym błędem dla większości inwestorów indywidualnych jest to, że ich horyzont czasowy kończy się po przejściu na emeryturę. W rzeczywistości, to może wykraczać daleko poza emerytury, a nawet życia, jeśli zostały oszczędność dla następnego pokolenia. Strategie inwestycyjne muszą skupić się na horyzoncie długoterminowym swojej kariery inwestycyjnej, jak również czas na konkretne inwestycje. - Alokacja aktywów
to jest, kiedy jasno określić, co twój cel będzie przydział. Jeśli jest to taktyczna strategia, zakresy alokacji powinno być określone, jeżeli charakter strategiczny. Z drugiej strony, twarde linie muszą być sporządzone z konkretnymi planami zrównoważenia gdy rynki zostały przeniesione. Sukcesy firmy inwestycyjne śledzić ścisłe wytyczne, gdy zrównoważenie, zwłaszcza w planach strategicznych. Osoby, z drugiej strony, często popełniają błąd odejście od ich strategii, gdy rynki ruszyć ostro. - ryzyko Vs. Powrót
Wyraźnie określić tolerancję ryzyka. Jest to jeden z najważniejszych aspektów strategii inwestycyjnej, ponieważ ryzyko i zwrot mają ścisły związek na długie okresy czasu. Czy mierzyć go w stosunku do poziomu odniesienia lub bezwzględną odchylenia standardowego portfela, trzymać się określonych granicach.
Crafting szczegóły
Strategie inwestycyjne określają konkretne kawałki ogólnego planu. Wybrani inwestorzy nie można pokonać rynku 100 procent, ale mogą oceniać swoich decyzji inwestycyjnych w oparciu o ich dopasowanie do pierwotnej strategii inwestycyjnej.
Po przeżył kilka cykli rynkowych, można potencjalnie rozpocząć, aby zobaczyć wzory gorących lub popularnych firm inwestycyjnych gromadzących bezprecedensowe zyski. Było to zjawisko w okresie boomu inwestorów technologii internetowych. Akcje spółek technologicznych wzrósł do poziomu Rock Star, a inwestorzy – instytucjonalne i osobowe – ułożone na funduszach. Niestety dla niektórych z tych firm, sukces był krótkotrwały, ponieważ te nadzwyczajne zyski były nieuzasadnione. Wielu inwestorów nie odbiegała od ich początkowej strategii inwestycyjnych ścigać większe zyski. Nie staraj się trafić biegnie do domu. Skupić się na hity bazowych.
Oznacza to, że stara się pokonać rynek przez długie ujęcia jest nie tylko trudne, prowadzi ona do poziomu zmienności, która nie współgra z inwestorów w dłuższej perspektywie. Inwestorzy indywidualni często popełniają błędy, takie jak używanie zbyt dużej dźwigni finansowej, gdy rynki poruszają się w górę, a shying z rynków jak oni spadają. Usuwanie ludzkich uprzedzeń przez trzymanie się ustalonego podejścia i skupienie się na krótkoterminowych zwycięstw to świetny sposób, aby kształtować swoją strategię inwestycyjną jak profesjonaliści.
Bottom Line
Biorąc repliki od udanych profesjonalnych inwestorów jest najprostszym sposobem, aby uniknąć typowych błędów i ciągle skupionym torze. Przedstawiając solidną filozofię inwestycyjną ustawia scenę dla profesjonalnych i indywidualnych inwestorów, podobnie jak silne podstawy w domu. Budowanie z tego fundamentu, tworząc strategie inwestycyjne tworzy silne kierunki, ustawienie ścieżki do naśladowania.
Inwestowanie jak profesjonaliści oznacza również unikanie pokusy dryfować z filozofii i strategii inwestycyjnej, a starając się prześcignąć przez duże marże. Chociaż można to zrobić od czasu do czasu, a niektóre firmy to zrobić w przeszłości, jest to prawie niemożliwe, aby pokonać rynki przez duże marże konsekwentnie. Jeśli można kształtować swoje plany inwestycyjne i cele jak tymi firmami inwestycyjnymi, można inwestować jak profesjonaliści.
Ahmad Faishal is now a full-time writer and former Analyst of BPD DIY Bank. He’s Risk Management Certified. Specializing in writing about financial literacy, Faishal acknowledges the need for a world filled with education and understanding of various financial areas including topics related to managing personal finance, money and investing and considers investoguru as the best place for his knowledge and experience to come together.