Table of Contents
- 1 Przewodnik dla początkujących do jedna z najstarszych i najbardziej popularnych technik inwestycyjnych
- 1.1 Idąc za największą Strumień Dywidendy wartość bieżąca netto
- 1.2 Wzrost świadczy o zdrowym środowisku operacyjnym (a miara bezpieczeństwa)
- 1.3 Darmowe Soft-Form Syntetyczny Trailing Stop bez sprzedawać Akcji
- 1.4 Zachować więcej swojego dochodu pasywnego, gdyż może to doprowadzić do obniżenia podatków
Przewodnik dla początkujących do jedna z najstarszych i najbardziej popularnych technik inwestycyjnych
Prawdopodobnie słyszeliście strategii inwestycyjnej dywidendy – kupuje akcje spółek, które płacą dywidendy dobre, jakości i siedzi z powrotem do zbierania kontrole w mailu lub poprzez bezpośrednie wpłaty na koncie maklerskim, jak żyć swoje pasywnego dochodu. Czy wiesz, że istnieje specjalny podzbiór dywidendy inwestorów, którzy praktykują coś znanego jako dywidenda wzrostu strategii inwestycyjnej? Jest to wyjątkowy skręcają na odwieczne pragnienie, aby być na koniec otrzymania strumienia pieniędzy, które mogą dostarczyć dużo bogactwa dla swojej rodziny, jeśli prawidłowo rozumiane, opanowane, a wykonywany.
Choć różni się od lekarza, sedno podejścia wzrostu dywidendy zazwyczaj wiążą się z następujących kombinacji:
- Budowanie kolekcji wielkich firm, które zwiększają swoje dywidendy w wysokości równej lub przekraczającej znacznie inflacji rocznie.
- Trzymając pozycji przez długi okres czasu, często od dziesięcioleci, aby skorzystać z odroczonych podatków, ponieważ umożliwia bardziej kapitał pracować dla ciebie, co oznacza więcej dywidendy jest wypompowywana dla swojej rodziny.
- Dywersyfikacji w różnych branżach i sektorach, dzięki czemu strumień dywidendy nie jest zbyt uzależniona od jednego obszaru gospodarki, takich jak ropa naftowa, bankowości lub górnictwie.
- Upewniając się, że wzrost dywidendy jest finansowane przez wyższym poziomem realnego zysku bazowego, a nie coraz większej długu.
- Posiadanie zbiór zasobów z różnych krajów, więc zbierać dywidendy w wielu walutach, aby zmniejszyć zależność od jednego rządu.
Jeśli potrzebujesz wizualny obraz tego, co dobry wzrost dywidendy Zdjęcie wygląda, spojrzeć na szwajcarskim spożywczego giganta Nestle, która wzrosła dywidendę pieniężną od 0,10 CHF za akcję do 2,30 CHF za akcję (od października 2017) w ciągu ostatnich kilku dziesięcioleci. Inwestor, który nigdy nie kupił jeden dodatkowy udział magazynie poza pierwszym zakupie dosłownie miał coraz większe sumy pieniędzy obdarowanego z jego udziałem kawa, herbata, czekolada, mrożone pizze, lody, wzór dla niemowląt, płatki, musujące wody i kotów sprzedawane w prawie każdym kraju na Ziemi.
To piękny widok do zapamiętania. To jeden z powodów, dla których jestem prawie zawsze nabywca netto Nestle i całkowicie się spodziewać, nieobecnych nieprzewidziane okoliczności, że mój mąż i ja kiedyś zostawić te same akcje dzieciom naszych dzieci w funduszu powierniczym, które zakazuje ich sprzedaży.
Weźmy kilka chwil, aby omówić niektóre z bardziej interesujących aspektów wzrostu dywidendy inwestorzy zatrudniają.
Idąc za największą Strumień Dywidendy wartość bieżąca netto
Wyobraź sobie, że masz wybór pomiędzy zakupem dwie różne akcje. Co wolisz dla własnego portfela inwestycyjnego?
- Zapasów ma yield 3,00%. Rada dyrektorów historycznie zwiększyło dywidendę o 5% rocznie, a stosunek dywidendy wynosi obecnie 60%.
- Zdjęcie B ma yield 0,50%. Firma rozwija się szybko do tego stopnia, że 20% + wskakuje rozwodnionego EPS nie były rzadkością w ciągu ostatnich pięciu lat. Dywidenda jest prawie zawsze odpowiednio zwiększona. Akcje posiada obecnie Stopa dywidendy w wysokości 10%.
Jeśli zastosujemy strategię inwestowania wzrostu dywidendy, jesteś prawdopodobnie będzie zdecydować się na Stock B, wszystkim równe. Może się to wydawać sprzeczne z intuicją, ale będzie w końcu zarabiają większe kruszywa kontrole dywidendy przez posiadanie go nie będziesz zapasów, pod warunkiem, że wzrost może być utrzymana przez wystarczająco długi odcinek czasu.
Jako wznoszenia zarobków, a dywidenda została zwiększona obok zysków, rozpoczyna swój plon-on-koszt wyprzedzić wolniejszego rozwijającą się firmą. Nadejdzie moment, w którym firma rdzeń osiąga swój pełny potencjał i wiele nadwyżki generowane każdego roku nie może być inteligentnie reinwestowane. Kiedy ten moment nadejdzie, akcjonariusz przyjazne zarządzanie zwróci nadmiar pieniędzy dla właścicieli obracając na czopy i transport środków do drzwi w formie dywidend lub plecach Zdjęcie zakupu.
Historycznie rzecz biorąc, firmy, takie jak McDonald i Wal-Mart zapewniają doskonałe studia przypadków. We wczesnych latach, kiedy firmy te zostały maszerujących w Stanach Zjednoczonych (i później, World), stopa dywidendy nie były bardzo wysokie. Jednak gdybyś kupił akcji, byś rzeczywiście zbiera dość gruby stopę dywidendy na podstawie kosztów w ciągu 5-8 lat w zależności od okresu.
Gdybyś otworzył gazetę z powrotem w 1970 lub 1980 roku, sprawdzanie tylko notowania, że masz nieodebrane tę ważną prawdę, nigdy nie kupuje albo firmę, ponieważ byli wiecznie pod wydajnych (na pierwszy rzut oka) wolniej rosnących blue chip dyby.
Wzrost świadczy o zdrowym środowisku operacyjnym (a miara bezpieczeństwa)
Których sytuacja pozwoli Ci lepiej spać w nocy: posiadanie firmę, która może zapłacić mniejszą dywidendę, ale dzisiaj cieszy się każdym rokiem lub firma, która płaci duży dywidendy dziś i widząc powolny, może znaczny wzrost sprzedaży i zysków , spadek swojej podstawowej działalności? Jeśli czujesz, że jest pewien stopień dodatkowej ochrony w udanej przedsiębiorstwa, może warto rozważyć tę strategię inwestowania.
Jest jakaś mądrość w tym podejściu. W Stanach Zjednoczonych, zwłaszcza, zarząd jest mało prawdopodobne, aby podnieść dywidendę, jeśli uważają oni będą musieli zawrócić i wyciąć. Zatem zwiększona stopa dywidendy na jedną akcję podstawie często oznacza wotum zaufania od ludzi, którzy mają niektóre z najbliższego dostępu do rachunku zysków i strat oraz bilansu. To nie jest niezawodne – nawet udane mężczyźni i kobiety, którzy zakwalifikowali się na tyle, aby uzyskać wybrany do tak prestiżowego stanowiska nie są odporni na samooszukiwania, gdy jego garnitury własnym interesie – ale to nie częściej niż przyzwoity wskaźnik.
Darmowe Soft-Form Syntetyczny Trailing Stop bez sprzedawać Akcji
Zlecenie trailing stop jest rodzaj transakcji można zawrzeć w swojej firmie brokerskiej, który jest zaprojektowany, aby zablokować zyski jak stado docenia. Gdy cena akcji porusza się wyższa, ciągnąc zlecenie stop dostosowuje się tak, jeśli cena akcji spadnie albo przez pewną kwotę lub pewien procent, Twoje akcje są likwidowane. Jak wyjaśnił:
Wyobraź sobie, że nabył 500 akcji Hershey na 50 $ za akcję. Aktualna cena to $. 57 Chcesz zablokować w co najmniej 5 dolarów zysku na akcję już wykonane, ale chcesz kontynuować trzymanie akcji, chcąc skorzystać z wszelkich dalszych wzrostów. Aby spełnić swój cel, można umieścić z tyłu zlecenie stop o wartości stop 2 $ za akcję.
W praktyce oznacza to, oto co się dzieje: Twoje zamówienie będzie siedzieć na książki brokera i automatycznie regulować w górę jak cena akcji zwykłych zwiększa Hershey. W tym czasie swoją tylną zlecenie stop został umieszczony, pośrednik wie sprzedać HSY, jeżeli cena spadnie poniżej $ 55 PLN (57 $ obecna cena rynkowa – $ 2 Na spływu stop loss = 55 $ cena sprzedaży).
Wyobraź sobie Hershey stale wzrasta do 62 $ za akcję. Teraz Twój spływu zlecenie stop jest automatycznie nadąża i konwertuje do zlecenia rynkowego na $ 60 cena sprzedaży ($ 62 obecna cena akcji – $ 2 Na końcowe wartości stop = 60 $ za cenę sprzedaży akcji). To powinno zapewnić zysk kapitałowy w wysokości 10 $ za akcję, chyba że istnieje jakiś rodzaj imprezy dyslokacji lub nagłego spadku licytacji (np akcji może przejść bezpośrednio od $ 62 za akcję do 40 $ za akcję, nigdy nie przekraczania 60 $ w odpowiednich okolicznościach; fakt stracił na wielu nowych inwestorów).
Zapasy dywidendy mają unikalną zaletę, że stopa dywidendy tworzy miękką podłogę pod udziałów. Choć nie jest tak bezwzględna jak trailing stop, o ile dywidenda jest uważane za bezpieczne – oznacza to, że jest trochę bez szans zarząd będzie musiał wyciąć lub zmniejszyć go – istnieje punkt, w którym stopa dywidendy staje się więc kuszący w stosunku do tego, co można zarobić na lokatach bankowych, rynkach pieniężnych lub obligacji, że inwestorzy mają tendencję do wchodzenia na rynek i skorzystać z lukratywnych wypłat, zahamowanie spadku. Na przykład, jeśli były analityk energii i wiedział szanse giganta naftowego cięcia dywidendę były bardzo niskie, ale akcje spadały do punktu dywidenda została uzyskując 8% w świecie blisko 0% stóp procentowych jest to bardzo mało prawdopodobne, ty, i ludzie tacy jak ty, zamiar usiąść i niech akcji spadnie do tego stopnia, że będą uzyskując 20%. Na długo przed tym, że zostanie osiągnięty punkt, ty, twoi klienci, pracodawca, Twoja rodzina i wszyscy wokół ciebie kto rozumie ekonomię zamierza sięgnąć po książeczkę czekową i zacząć kupować.
Zachować więcej swojego dochodu pasywnego, gdyż może to doprowadzić do obniżenia podatków
Chociaż niedawne podwyżki podatków dywidenda mają trafić niektórych inwestorów dochodach ciężko, podnosząc górną efektywnej stopy opodatkowania dywidend na poziomie federalnym od 15% do 23,8%, dochód pasywny generowany wzrostu dywidendy zapasów powoduje znacznie więcej pieniędzy pobytu w kieszeni, niż wielu porównywalne aktywa inwestycyjne. Jest to szczególnie ważne, gdy w zwykłym środowisku stopy procentowej gdzie oprocentowanie produktów oszczędnościowych są atrakcyjne; np porównać historyczną dochody po opodatkowaniu za każdy $ 1 w dochodach z zapasów wzrostu dywidendy do $ 1 w dochody z obligacji korporacyjnych, certyfikatów depozytowych, rachunków rynku pieniężnego, fundusze rynku pieniężnego, rachunków oszczędnościowych, rachunków sprawdzających, zysków ze sprzedaży złota, srebra , inne towary lub kolekcje, emerytura, etc.
Co równie istotne, akcje akcji odbyło się w zwykłym, opodatkowaniu rachunki brokerskie cieszyć podstawę schodkowy-up kosztów kiedy umrzesz i pozostawić je do swoich spadkobierców. Oznacza to, że jeśli kupiłeś $ 10.000 o wartości Starbucks w IPO i patrzył, jak iść do $ 750,000 +, kiedy przeminą, nie tylko są dzieci dostanie spadku wolna od podatku (pod warunkiem, że są w ramach limitów podatku od nieruchomości), przy czym rządy federalne i stanowe pozwoli im udawać płacili $ 750,000 dla niego. Oznacza to, że gdyby sprzedał go za $ 750,000 dzisiaj, oni winni nie podatki od zysków kapitałowych.
Ahmad Faishal is now a full-time writer and former Analyst of BPD DIY Bank. He’s Risk Management Certified. Specializing in writing about financial literacy, Faishal acknowledges the need for a world filled with education and understanding of various financial areas including topics related to managing personal finance, money and investing and considers investoguru as the best place for his knowledge and experience to come together.