Essentials biznes plan: Pisanie projekcji przepływów finansowych

To w końcu biznes planu, ale sekcja plan finansowy jest punkt, który decyduje, czy Twój pomysł na biznes jest rentowny i jest kluczowym elementem przy ustalaniu, czy twój plan będzie w stanie przyciągnąć żadnych inwestycji w Twój pomysł na biznes.

Zasadniczo sekcja plan finansowy składa się z trzech sprawozdań finansowych, w rachunku zysków i strat , w projekcji przepływów pieniężnych oraz bilansu i krótkie wyjaśnienie / analizy tych trzech stwierdzeń.

Ten artykuł poprowadzi Cię poprzez przygotowanie każdego z tych trzech sprawozdań finansowych. Najpierw jednak trzeba zebrać niektóre dane finansowe, potrzebne badając swoje wydatki.

Pomyśl o swoich wydatków służbowych jak rozbity na dwie kategorie; Twoje wydatki Rozruch i koszty operacyjne.

Wszystkie koszty uzyskania firmy uruchomiony przejść do kategorii koszty rozruchu. Koszty te mogą obejmować:

• opłaty rejestracyjne firm
• licencjonowanie działalności i pozwolenia
• asortyment począwszy
• depozyty wynajem
• Zaliczki na nieruchomości
• Zaliczki na sprzęt
• Narzędzie konfiguracji opłat

To tylko kilka przykładowych rozruchu wydatków; własną listę będzie prawdopodobnie rozwijać jak najszybciej zacząć pisać je w dół.

Koszty operacyjne są koszty utrzymanie prowadzenia działalności gospodarczej. Pomyśl o nich jako rzeczy, które będziemy musieli płacić co miesiąc. Twoja lista kosztów operacyjnych mogą obejmować:

• Wynagrodzenia (własnym i pracowników wynagrodzenia)
• płatności czynszu lub kredytu hipotecznego
• Telekomunikacja
• Użytkowe
• Surowy materiał
• Przechowywanie
• Dystrybucja
• Awans
• Spłacane raty pożyczki
• Artykuły biurowe
• Konserwacja

Po raz kolejny, jest to tylko częściowa lista, aby można było. Kiedy już lista koszty operacyjne kompletna, całkowita pokaże, co to będzie kosztować, aby zachować swoją firmę działa w każdym miesiącu.

Pomnożyć tę liczbę przez 6, i masz szacunek sześciomiesięczny swoich kosztów operacyjnych. Następnie dodać do całości swojej liście rozruchu wydatki, a będziesz miał pole do gry postać dla pełnego rozruchu kosztów.

Teraz spójrzmy na wprowadzenie niektórych sprawozdań finansowych za biznesplanu razem, wychodząc z rachunku zysków i strat.

Rachunku zysków i strat

Rachunek zysków i strat jest jednym z trzech sprawozdań finansowych, które trzeba uwzględnić w sekcji planu finansowego planu biznesowego.

Rachunku zysków i strat wykazuje swoje przychody, koszty i zyski dla danego okresu. Jest to migawka swojej działalności, który pokazuje, czy Twoja firma jest rentowna w tym momencie; Przychody – Koszty = Zysk / Strata.

Choć zwykle siedzibę firmy produkują rachunku zysków i strat co kwartał fiskalny, lub nawet raz w roku podatkowym, w rozumieniu planu biznesowego, rachunku zysków i strat powinny być generowane częściej – co miesiąc przez pierwszy rok.

Oto szablon rachunku wyników za pierwszy kwartał dla sektora usług opartych na. To następuje wyjaśnienie, w jaki sposób dostosować ten szablon do rachunku zysków i strat przedsiębiorstwa opartego na produktach.

Nie wszystkie kategorie w tym rachunek zysków i strat będą miały zastosowanie do Twojego biznesu. Pominąć te, które nie mają zastosowania i dodać kategorie, gdzie to konieczne, aby dostosować ten szablon dla swojej firmy.

Aby użyć tego szablonu jako część planu biznesowego, musisz ustawić go jako tabelę i wypełnić odpowiednie dane dla każdego miesiąca (jak wskazano linią „row wymieniając każdy miesiąc”).

Jeśli masz firmę produktów opartych sekcja Przychody z rachunku zysków i strat będzie wyglądać inaczej. Dochody zostaną nazywa sprzedaży i zapasów musi być uwzględnione. Oto przykład pokazujący, jak koszt zapasów jest obliczana w części przychody:

Część wydatków z rachunku zysków i strat jest jednak bardzo podobna do szablonu mam podany powyżej.

Gotowy, aby przejść do następnego sprawozdania finansowego, które trzeba uwzględnić w sekcji plan finansowy biznes planu? Projekcja przepływów pieniężnych jest obok.

Projekcja przepływów pieniężnych

Projekcja przepływów pieniężnych pokazuje, jak oczekuje się przepływu gotówki do i ze swojego biznesu. Dla ciebie to jest ważnym narzędziem do zarządzania przepływem gotówki, z powiadomieniem, gdy wydatki są zbyt wysokie lub kiedy może chcesz zorganizować inwestycji krótkoterminowych do czynienia z nadwyżką przepływów pieniężnych. Jako część swojego planu biznesowego projekcja przepływów pieniężnych daje o wiele lepszy pomysł, jak wiele inwestycji kapitałowych potrzeb biznesowych pomysł.

Dla funkcjonariusza kredyty bankowe, występ Cash Flow oferuje dowód, że firma jest dobra ryzyko kredytowe oraz, że nie będzie wystarczająco dużo gotówki w kasie, aby Twoja firma dobrym kandydatem do linii kredytowej lub krótkoterminowe pożyczki.

Nie należy mylić projekcji przepływów pieniężnych w rachunku przepływów pieniężnych. Rachunek przepływów pieniężnych pokazuje jak gotówka upłynęło i na zewnątrz firmy. Innymi słowy, to opisuje przepływ środków pieniężnych, które miały miejsce w przeszłości. Projekcja przepływów pieniężnych pokazuje gotówki, który jest oczekiwany zostać wygenerowane lub wydatkowane na wybrany okres czasu w przyszłości.

Chociaż oba rodzaje raportów przepływów pieniężnych stanowią ważne narzędzia biznesowe decyzyjne dla firm, jesteśmy tylko o projekcji przepływów pieniężnych w biznes planie. Będziemy chcieli pokazać prognozy przepływów pieniężnych za każdy miesiąc w okresie jednego roku w ramach części planu finansowego planu biznesowego.

Istnieją trzy części do projekcji przepływów pieniężnych. Pierwsza część szczegóły swoje wpływy gotówkowe. Wpisz szacunkowe dane dotyczące sprzedaży dla każdego miesiąca. Pamiętaj, że są to przychody gotówkowe; wejdziesz tylko sprzedaży, które są kolekcjonowania w gotówce w ciągu określonego miesiąca masz do czynienia.

Druga część jest twoje Wypłaty gotówkowe. Podejmują różne kategorie wydatków ze swojej księgi i listy nakłady pieniężne faktycznie należy się spodziewać, że miesiąc dla każdego miesiąca.

Trzecia część projekcji przepływów pieniężnych jest Uzgodnienie wpływy gotówkowe na gotówkę Wypłaty. Ponieważ słowo „pojednanie” sugeruje, ten rozdział zaczyna się od bilansu otwarcia, który jest przeniesienie z działalności za poprzedni miesiąc. Przychody bieżący miesiąc są dodawane do tej równowagi; Wydatkowanie bieżącego miesiąca są odejmowane, a saldo dostosowane przepływów pieniężnych przeniesione na następny miesiąc.

Oto szablon dla projekcji przepływów pieniężnych, które można wykorzystać do biznes planu (lub później, gdy obiekt jest gotowy do jazdy):

Gdzie:

CASH FLOW = całkowitych przychodów pieniężnych – RAZEM wypłat gotówki

OTWIERANIE ZAMYKANIE CASH BALANCE = saldo środków pieniężnych z poprzedniego miesiąca

ZAMKNIĘCIE CASH = saldo CASH OTWARCIE + CASH FLOW

Po raz kolejny, aby użyć tego szablonu na własny biznes, trzeba będzie usunąć i dodać odpowiednie przychody i wydatkowania kategorie, które odnoszą się do własnego biznesu.

Głównym zagrożeniem podczas układania projekcji przepływów pieniężnych jest nadmiernie optymistycznie o swoich planowanych sprzedaży. artykuł Terry’ego Elliotta, 3 Metody prognozowania sprzedaży, pomoże Ci uniknąć tego i dostarcza szczegółowe wyjaśnienie, jak to zrobić dokładne prognozowanie sprzedaży dla swoich prognoz przepływów pieniężnych.

Po Twojej prognozy przepływów pieniężnych zakończona, nadszedł czas, aby przejść do bilansu.

Bilans

Bilans jest ostatnim sprawozdaniu finansowym, które trzeba uwzględnić w sekcji planu finansowego planu biznesowego. Bilans przedstawia obraz firmy wartości netto w danym momencie. To podsumowuje wszystkie dane finansowe na temat swojej działalności, łamiąc te dane na 3 kategorie; aktywów, zobowiązań i kapitału własnego.

Niektóre definicje pierwszy:

Aktywa są przedmioty materialne o wartości finansowej, które są własnością firmy.

Zobowiązanie to dług wobec wierzyciela spółki.

Kapitał jest różnica netto, gdy łączne zobowiązania są odejmowane od sumy aktywów.

Zyski zatrzymane zarobki są prowadzone przez firmy do ekspansji, czyli nie wypłacone jako dywidenda.

Obecne zarobki zarobki za rok obrotowy aż do dnia bilansowego (przychody – koszty sprzedaży i koszty).

Wszystkie rachunki w swoim General Ledger są klasyfikowane jako aktywa, zobowiązania lub kapitał własny. Zależność między nimi jest wyrażone w równaniu: Aktywa = zobowiązania + Equity .

Do celów planu biznesowego, będziesz tworzenia pro forma Bilans przeznaczony do podsumowania informacji w rachunku zysków i prognoz przepływów pieniężnych. Zwykle firma przygotowuje bilans raz w roku.

Oto szablon dla bilansu, które można wykorzystać do biznes planu (lub później, gdy obiekt jest gotowy do jazdy):

Po raz kolejny, ten szablon jest przykładem różnych kategorii aktywów i pasywów, które mogą mieć zastosowanie do Twojego biznesu. Bilans odtworzy konta zostały skonfigurowane w Księdze Głównej. Być może trzeba zmodyfikować kategorie w szablonie bilansie powyżej, aby dostosować swoją działalność.

Po Twojej Bilans zakończone, jesteś gotowy, aby napisać krótką analizę każdego z trzech sprawozdań finansowych. Kiedy piszesz te paragrafy analizy, chcesz zachować je krótkie i pokrycie podkreśla, zamiast pisania dogłębnej analizy. Same (rachunku zysków i strat, prognozy przepływów pieniężnych, a Bilans) sprawozdanie finansowe zostaną umieszczone w dodatkach Twój biznes plan jest.

Ahmad Faishal

Ahmad Faishal is now a full-time writer and former Analyst of BPD DIY Bank. He’s Risk Management Certified. Specializing in writing about financial literacy, Faishal acknowledges the need for a world filled with education and understanding of various financial areas including topics related to managing personal finance, money and investing and considers investoguru as the best place for his knowledge and experience to come together.

Author: Ahmad Faishal

Ahmad Faishal is now a full-time writer and former Analyst of BPD DIY Bank. He's Risk Management Certified. Specializing in writing about financial literacy, Faishal acknowledges the need for a world filled with education and understanding of various financial areas including topics related to managing personal finance, money and investing and considers investoguru as the best place for his knowledge and experience to come together. View all posts by Ahmad Faishal