Podziałka sezon liceum jest tylko o skończy, więc teraz nadszedł czas, aby zacząć myśleć o kolejnym dużym krokiem w przyszłość swojego studenta – uczestniczy w college’u. Do tej pory większość absolwentów wybiera kolegium, i są głęboko pogrążony w procesie zdobienia ich pokoju w akademiku. Może się wydawać, że nie rozpoczną zajęcia przez kilka miesięcy, ale jest jedna kluczowa lekcja które muszą być pokryte przez rodziców w okresie letnim między liceum i na studiach.
Że lekcja skupia się na znaczeniu właściwego zarządzania kredyt studencki.
Ta zasadnicza Oczywiście można zapisać studenta z niebezpieczeństwa nadmiernego pożyczania, tragedię nadmiernie wydatków, a pułapki nadmiernego zadłużenia. Niebezpieczny administrowaniu tych pożyczek mogą być postrzegane w duże obciążenie długu jest w mediach dziś i liczby absolwentów borykających się pod ciężarem swoich miesięcznych płatności. Aby uniknąć tych missteps w przyszłości swojego dziecka, oto kilka kluczowych punktów dołączyć do Student Loans 101 programowej:
Table of Contents
Federalny lub prywatne – To robi różnicę
kredyty studenckie są w różnych kształtach i rozmiarach, a to może się okazać niejasna. Ważne jest jednak, aby poświęcić trochę czasu, aby poznać opcje, tak aby dokonać najlepszych wyborów od samego początku. Pierwsza ścieżka jest za pośrednictwem pożyczek federalnych kredytów studenckich, jak zwykle mają lepsze oprocentowanie i warunki płatności. Jeśli pożyczyć maksymalną kwotę dostępną w studenckich i dominujących pożyczek, będziesz musiał badać możliwość prywatnych pożyczek studenckich.
Zawsze należy dokładnie przestudiować informacje dotyczące płatności i zajmować się tylko renomowanych kredytodawcy.
Zostań Seer Przyszłości
Zetrzeć tę kryształową kulę zrobić kilka patrząc w przyszłość. Użyj stawek podziałką i statystyki zatrudnienia od swojej uczelni studenta przewidzieć potencjalne zyski po ukończeniu studiów.
Wykształcenie prawdopodobnie włączyć studenta do realizacji gulę w przyszłych zysków, ale nie wkładać nadmiernego napięcia w tej projekcji pożyczając zbyt dużo teraz. Staraj się nie pożyczać więcej niż przewidywano pierwszym roku wynagrodzenia w sumie, jak chcesz, aby utrzymać się w zakresie uchylenia 10% rocznego wynagrodzenia przez dziesięć lat w celu dokonania płatności. Następnie można korzystać z kalkulatorów dostępnych dla kwot płatności kredyt studencki do projektu płatności miesięcznych. Jeśli wystawać zarobki $ 2000 A miesiąc i płatności kredytu student $ 800 A miesiąc, może mieć pewne problemy nadążają z płatnościami raz wziąć obudowę, transport i koszty utrzymania pod uwagę. Co możesz zrobić, aby wyciąć z powrotem na ilość pożyczonych teraz, albo sprawdzić, czy istnieje jakikolwiek sposób można podbić swoją przyszłość zarabiać potencjalnego będąc jeszcze w szkole.
Hartować swoje oczekiwania z rzeczywistością
Choć kariera w sztuce może wydawać się pociągający, to może nie być satysfakcjonujące ekonomicznie tuż nietoperza. Niektóre stopnie prostu nie dają wysokie zarabiających pracy, i można być do góry nogami na płatności od samego początku, jeśli nie brać skrupulatną kontrolę ile pożyczyć.
Myśl w kategoriach efektów
Większość studentów uczestniczyć w kolegium, ponieważ chcą nabyć umiejętności związane z lepszym stylu życia.
Ale ci z dużych obciążeń dłużnych może mieć opóźnić z samymi celami chcieli, ponieważ nie ma wystarczającej ilości dochodów do dyspozycji. Pożyczanie zbyt dużo kredytów studenckich lub wydając te kwoty frywolnie, może doprowadzić do konieczności opóźnić zakup domu, małżeństwo, czy założenie rodziny, lub może nawet doprowadzić do podjęcia pracy poza żądanym zakresie, tylko żeby być w stanie zapłacić rachunki ,
Tak, rosnące pierwszaków, klasa kredyt studencki jest w sesji. Usiąść z rodzicami lub doradców finansowych i dowiedzieć się jak najwięcej o realiach pieniędzy teraz tak nie dostaniesz blindsided później. Jeśli obliczenia nie wygląda dobrze od samego początku, być może trzeba pomyśleć o alternatywnych rozwiązaniach, takich jak zmiana szkół lub kierunków, biorąc na więcej pracy w niepełnym wymiarze godzin, lub mieszkających na mniejszy budżet. To nie jest łatwe, ale można to zrobić i wysiłku włożysz teraz będzie warto.
Ahmad Faishal is now a full-time writer and former Analyst of BPD DIY Bank. He’s Risk Management Certified. Specializing in writing about financial literacy, Faishal acknowledges the need for a world filled with education and understanding of various financial areas including topics related to managing personal finance, money and investing and considers investoguru as the best place for his knowledge and experience to come together.