Dla znacznej mniejszości inwestorów, celem budowania portfela inwestycyjnego nie jest po prostu do osiągnięcia niezależności finansowej, ale raczej się wzbogacić; mieć wystarczająco dużo pieniędzy, aby robić co chcą, kiedy chcą, jednocześnie ustalając transfery aktywów pokoleniowe za pośrednictwem struktur, takich jak fundusze powiernicze i rodziny komandytowych więc ich dzieci, wnuki, aw niektórych przypadkach, prawnuki, cieszyć zamożności lub majątku z zapasów , obligacje, nieruchomości, firm prywatnych operacyjne i inne aktywa rozproszone w całym drzewie genealogicznym.
Nie jest to łatwe zadanie, ale jest to jeden, że miliony ludzi zostały osiągnięte.
U podstaw procesu bogacenia się ze swojego portfela inwestycyjnego jest generowanie dochodów; faktycznie zarabiać, oddanie tych pieniędzy do pracy w dodatkowych aktywów wytwórczych, a następnie, jak w instrukcji na butelce szamponu „praniu. spłukać. Powtórz”. Biorąc pod uwagę wystarczająco dużo czasu, moc mieszania działa jego magia i wkrótce pieniądze się zarabia więcej niż można sobie wyobrazić. W tym artykule, mamy zamiar wziąć rodzaj szeroko zakrojonej, widok akademickiego różnych mechanizmów, poprzez które portfel generuje nadwyżki pieniężne dla właścicieli kapitału cieszyć.
Table of Contents
- 1 # 1: Zarabiaj Przychody z odsetek od pieniędzy pożyczysz
- 2 # 2: Zbierz Dywidendy gotówkowe z firm można w całości lub w części własnością
- 3 # 3: właścicielem firmy, która rośnie, Have It Zainwestować zysku za Tobą, a następnie sprzedać swoją stawkę w cenie wyższej niż zapłaciłeś
- 4 # 4: Własny coś wartościowego (takich jak nieruchomości) i wynająć go do kogoś, kto potrzebuje lub pragnie tego w zamian za gotówkę
# 1: Zarabiaj Przychody z odsetek od pieniędzy pożyczysz
Niektórzy inwestorzy pożyczają pieniądze bezpośrednio. Jeden z moich babć spędził rok budowy jej oszczędności skarbonkę, a następnie dekadę lub dwie temu, zaczął bezpośrednio gwarantowania kredytów hipotecznych kredytobiorców wysokiego ryzyka, zabezpieczenie weksli przez nieruchomość stanowiącą, często w tempie około 13% rocznie.
Ona pracuje tylko w małym zakresie społeczności i miast, z którym została ona zna od ponad 70 lat. W wielu przypadkach będzie ona albo sprzedać weksle do banków po historii płatności został ustalony lub miałaby dostać refinansowane z transakcji, gdy nabywca był w stanie zakwalifikować się do tradycyjnego kredytu.
W efekcie, była „wynajem” jej pieniądze ludziom, którzy potrzebowali go na zakup domu. Ona jej ryzyko kontrolowane i utrzymywane na tyle duży portfel tych właściwości, że gdy jeden z nich nieuchronnie poszedł do wykluczenia, co wydarzyło się od czasu do czasu, że w obliczu trudności, dopóki nie został zakończony proces.
Inni inwestorzy wolą inwestować w obligacje emitowane przez rządy, korporacje, komunalnych lub innych podmiotów. Te emitenci obligacji następnie użyć pieniędzy zebranych na budowę fabryki, szkoły, szpitale, posterunki policji, ekspansję na nowe rynki, uruchomienie kampanii reklamowych lub cokolwiek inne cele zostały wymienione w prospekcie emisji obligacji. Jeśli wszystko pójdzie dobrze, właściciel obligacji otrzymuje czeki dochodach zainteresowanie poczty – lub, w tych dniach, jak to często bywa bardziej bezpośrednio zdeponowane na rachunku maklerskiego lub globalnym rachunku depozytowym – aż dojrzeje wiązanie, w którym to punkcie całej karty głównym jest spłacany, a wiązanie przestaje istnieć.
# 2: Zbierz Dywidendy gotówkowe z firm można w całości lub w części własnością
Przy zakupie firmy, czy mówimy o aptece rogu lub kawałek znacznie większego konglomeratu, takich jak udział w akcji Berkshire Hathaway, United Technologies, czy General Electric, masz szansę, aby zebrać dywidend gotówkowych.
Pieniądze te stanowią część zysku że Zarząd Dyrektorów Spółki postanawia maila z właścicielom na podstawie ich udziału w całkowitej działalności. Im więcej equity (własność) masz i / lub bardziej zysk firma produkuje, tym większe dywidendy mogą być.
W sierpniu 2016 roku, udział wśród Corporation McDonalda, największej na świecie sieci restauracji, płaci $ 3,56 dywidend pieniężnych za rok. Jeśli jesteś właścicielem 100 udziałów, otrzymasz $ 356. Jeśli jesteś właścicielem 1.000.000 akcji, otrzymasz $ 3560000. Kontrole te pojawiają się niezależnie od tego, czy akcje wzrosły lub spadły na wartości za rok, ponieważ są one finansowane przez podstawowe wyniki operacyjne samej firmy; gotówka produkowane przez zbieranie przychody ze sprzedaży franczyzobiorców cheeseburgery, frytki, Shakes czekoladowe, duże kawałki kurczaka, szarlotki, śniadanie kanapki i kawa.
Nawet wtedy, gdy firma stoi headwinds, firma sama McDonald jest na tyle skuteczne, że dywidenda znacznie wzrosła na przestrzeni lat, dziesięcioleci i pokoleń. To było główną siłą budynek bogactwo dla tych, którzy posiadają część globalnego imperium i chce stać się bogatym. W rzeczywistości, od McDonalda pierwszy wypłaciła dywidendę całą drogę z powrotem w 1976 roku, to wzrosła wypłatę każdego roku, bez wyjątku, co łącznie stawek, które całkowicie karzeł inflacyjnych. W ciągu ostatnich 15 do 20 lat pokazują wzór. Patrząc na maksymalnym terminie możemy znaleźć na niedawnym Value Line Survey Investment rozdarcie arkusz z powrotem w 1999 roku, jedna akcja McDonald wypłaciła dywidendę o wartości $ 0.20. W tym roku, jak już wiesz, stopa dywidendy wynosi $ 3.56. To zwiększenie 17.8x lub 19,72% Związek roczna wzrostu. Nie trzeba robić nic oprócz powiesić na swoim magazynie i zostały każdego roku obsypany więcej gotówki.
# 3: właścicielem firmy, która rośnie, Have It Zainwestować zysku za Tobą, a następnie sprzedać swoją stawkę w cenie wyższej niż zapłaciłeś
Przy zakupie aktywów w jednej cenie i sprzedają je po wyższej cenie, zysk nazywa zyski kapitałowe. Właściciele firm mogą często korzystają z tego wyniku, biorąc zysk wygenerowany z firmy i reinwestowania go do wzrostu tak przyszłe zyski są wyższe. Ilustrację może pomóc. Wyobraź sobie, że jesteś właścicielem hotelu i stale zaorany swoje zarobki z powrotem do budynku inne hotele. Dwadzieścia pięć lat przechodzić. Jeśli udało alokacji kapitału mądrze, a same firmy są wysokiej jakości (robisz dobrą robotę napełniania pokoje, pracownicy nie wie, jak go do wspólnoty i zjednać firmę, aby uzyskać specjalne rezerwacje zdarzeń, jesteś biegły w sprzedaży zaawansowanych usług, aby uzyskać więcej z każdego gościa, etc.), jesteś prawdopodobnie będzie otrzymywać znacznie wyższą cenę niż suma łącznych zysków już reinwestowane kiedy go sprzedać swoje udziały. Dzieje się tak dlatego, że kapitał sprzedajesz ma większą wartość; więcej budynków, większe przychody i większe zyski. Jest podobny do pieczenia ciasta; jajka, mąka, cukier, olej i inne składniki łączą się, tworząc coś znacznie bardziej imponujące niż suma części.
Ważne jest, aby zrozumieć, zysków kapitałowych i dywidend gotówkowych nie wykluczają się wzajemnie. W rzeczywistości są one niemal zawsze idą ręka w rękę gdy firma jest ugruntowane i opłacalne. Niektóre z najbardziej udanych w historii firmy przedstawiły swoje akcjonariusze bogaty, ponieważ oba wzrósł na wartości i pod strumień zysków wypłacanych akcjonariuszom. Na przykład, $ 10,000 inwestycji w Wal-Mart w momencie jego debiutu w 1970 roku jest wart więcej niż $ 10000000 między reinwestowanych dywidend gotówkowych i wzrost wartości firmy, jak sklepy przewrócił się w Ameryce. Pojedyncza akcja The Coca-Cola Company kupił za 40 $ przy pierwszej ofercie publicznej w 1919 roku, z dywidend reinwestowane, jest obecnie wart ponad $ 15.000.000.
Firmy te zachowały wiele swoich zarobków i wzrost finansowane. Że wzrost pozwolił stopa dywidendy należy zwiększyć każdego roku, jak również. Jeśli spojrzeć na obie te rzeczy razem – od zysków kapitałowych i dochodów z dywidend – nazywa całkowity zwrot.
# 4: Własny coś wartościowego (takich jak nieruchomości) i wynająć go do kogoś, kto potrzebuje lub pragnie tego w zamian za gotówkę
Jest to duża zaleta, aby zarabiać z tego typu inwestycji i że ma do czynienia z podatków. W momencie pisania tego artykułu została opublikowana w 2016 roku, jeśli jesteś zwykłym inwestorem, prawdopodobnie nie będzie musiał zapłacić 15,3% podatku na własny rachunek na dochody z najmu, że właściciel małej firmy musiałyby zapłacić. Oznacza to pasywny dochód uzyskany z tego źródła może spowodować więcej pobytu gotówki w kieszeni zamiast do rządu. Napisałem kiedyś o człowieku wiem, kto ma wartości netto kilka milionów dolarów i płaci bardzo mało podatków w wyniku swoich strategiach inwestycyjnych, z których część zawartych zakupem budynków instytucjonalnych i ich wynajmu. To może być inteligentny sposób, aby stać się bogatym, i wiele osób to zrobić dokładnie, że z dalszych własności rozwinięty, nabyte, zgromadzone i pielęgnowane w czasie.
Ahmad Faishal is now a full-time writer and former Analyst of BPD DIY Bank. He’s Risk Management Certified. Specializing in writing about financial literacy, Faishal acknowledges the need for a world filled with education and understanding of various financial areas including topics related to managing personal finance, money and investing and considers investoguru as the best place for his knowledge and experience to come together.