Table of Contents
Emeryturę, bez zapisywania? Tak, można to zrobić.
Oszczędzanie na emeryturę jest silny, ale nie wiesz, możesz przejść na emeryturę bez zapisywania ani grosza? Ludzie robią to cały czas. A niektóre z nich wycofać z całkiem ładnym stylu życia. Jak oni to robią? W kilka różnych sposobów. Oto trzy sposoby na emeryturę bez zapisywania w ogóle.
1. Plan Kariery
Jeśli wybierzesz karierę gdzie korzyści są dobre i plan emerytalny przewidziany można wycofać z wygodnym dochodu gwarantowanego i nigdy zaoszczędzić grosza po drodze.
Im dłużej pracować w wybranej kariery, tym wyższa emerytura będzie.
Widzę to podejście w działaniu najczęściej z nauczycielami, ogień i pracowników policji, personelu wojskowego i ludzi, którzy pracują dla rządu federalnego lub stanowego. Oni trzymać się ich kariery, struktura rzeczy, więc ich dom jest opłaciło o czasie przejścia na emeryturę, a ze stabilną emerytury, świadczenia zdrowotne emeryta, aw niektórych przypadkach Social Security też, że są w stanie żyć całkiem wygodnie.
Co sprawia, że ta praca Plan dobrze trzyma się tego samego pracodawcy przez długi czas. Większość emerytur daje korzyści na podstawie Ile lat byłeś tam i na twoich ostatnich kilku lat rekompensaty. Im więcej lat, a wyższe odszkodowanie, tym większe korzyści. Jeśli poruszać się zbyt wiele, że jest mało prawdopodobne, będziesz miał możliwość otrzymania tak duży jak emerytury, jeśli pobyt u tego samego pracodawcy przez dwadzieścia lub trzydzieści lat.
Jedną rzeczą, aby pamiętać, że nie może uzyskać pełną Social Security i rentę. Istnieje zasada Social Security nazywa Rezerwa Windfall Elimination , które mogą wpłynąć na ciebie, jeśli otrzyma emeryturę od lat pracy, gdzie zarobki nie były objęte systemem ubezpieczeń społecznych. To często wpływa nauczycieli w 13 stanach, które mają plany emerytalne w miejscu zabezpieczenia społecznego, a to może mieć wpływ na ciebie, jeśli otrzyma emeryturę z pracy za granicą.
2. Po Plan start
Profesjonalistów, takich jak lekarze, prawnicy, architekci i księgowi, często dostać w zwyczaju spędzać więcej jak robią więcej. W tej sytuacji łatwo jest znaleźć się w średnim wieku bez znacznych oszczędności emerytalnych.
Jedną z opcji do rozważenia: zostawić prywatną praktykę lub małą firmę i iść znaleźć korporacyjnych i rządowych pracę, która oferuje rentę. Spędzić ostatnie 10 do 15 lat swojej kariery w miejscu, gdzie korzyści zdrowotne emerytalne i emerytalne są częścią pakietu. Ten plan późno-start może być wygaszacz życia dla wysokich dochodach, które nie oszczędzają na drodze. To nie może być to, co przewidywał później część swojej kariery tak być, ale dochody i świadczenia emerytalne uczyni twoje lata emerytalne znacznie bardziej komfortowe.
Takie podejście może pozwolić żyć duże i wydać co zrobić w swoich młodszych lat. Ale pamiętaj, nie ma gwarancji, że będziesz w stanie dostać tę pracę rządu później. Jeśli nie oszczędzać i nie można przejść do kariery z emerytury, to musisz iść z ostatniej opcji na tej liście.
3. żyje za mniej planu
Czy wiesz, że Social Security jest dość dużo dochód jedynym źródłem około 20% par emerytów i 43% emerytów singli ?
Życie na Social Security może nie brzmi jak idealny plan emerytalny, ale jeśli dużo zabawy miałem po drodze, kompromis może być warto. Plan ten może doskonale do swobodnego porywający typu, lub dla każdego, kto z jakiegokolwiek powodu nie zapisać po drodze.
A jeśli działa aż 70, i czekać aż 70 zastrzeżenia Social Security, będziesz coraz przyzwoity dochód. Masz dużo więcej, twierdząc później. Łącząc to dochód z życia nisko-kosztowej, a mieszka na Social Security, wierzcie lub nie, może być wygodne – jeśli wiesz jak rozciągnąć dolarów.
Istnieją różnego rodzaju sposobów zarabiania pieniędzy swój odcinek. Można kupić rzeczy potrzebne do mniej za zakupy w Goodwill lub znalezienie innych sposobów, aby kupić rzeczy z drugiej ręki. Można zaoszczędzić na obudowie wynajmując pokój u rodziny lub przyjaciół.
A może można handlować umiejętności, takich jak gotowanie lub PET-posiedzeniem, w zamian za czynsz lub użyteczności publicznej. Bądź kreatywny w swoich późniejszych latach i można zjechać dość realizacji – emeryturę bez zapisywania ani grosza!
Ahmad Faishal is now a full-time writer and former Analyst of BPD DIY Bank. He’s Risk Management Certified. Specializing in writing about financial literacy, Faishal acknowledges the need for a world filled with education and understanding of various financial areas including topics related to managing personal finance, money and investing and considers investoguru as the best place for his knowledge and experience to come together.